Finanças corporativas: 5 ferramentas para ajudar seu negócio
Independente do tamanho ou do segmento do seu negócio, dominar as finanças corporativas é um ponto essencial para o sucesso e desenvolvimento de qualquer empresa. Ou seja, é importante verificar se o que foi estabelecido está sendo executado corretamente e quais as ações necessárias para corrigir as falhas.
Controlar o financeiro de uma empresa também está relacionado com ter uma equipe capacitada e organizada para lidar com os dados repassados por meio dos relatórios. O time deve ser capaz de lidar com os dados para sinalizar os gestores a tomar decisões assertivas.
Portanto, dominar as finanças corporativas da empresa é um assunto que não pode ser negligenciado por empresários que desejam cada vez mais ver sua empresa crescer.
Aproveite a sua visita e conheça um software de gestão que pode auxiliar na gestão financeira da sua empresa.
O que são, afinal, as finanças corporativas?
A área de finanças corporativas é a área responsável por tomar as decisões financeiras da empresa, considerando o cenário no qual estão. Para que essas decisões sejam tomadas, é preciso utilizar ferramentas específicas e análises de dados.
O objetivo principal da área financeira é valorizar a empresa ao lidar com riscos financeiros. Ou seja, as finanças corporativas envolvem todas as atividades que estão relacionadas à vida financeira da companhia.
A partir disso, é possível imaginar, portanto, que as finanças corporativas envolvem mais do que apenas o controle de contas a pagar e a receber. A área financeira das empresas engloba investimentos que precisam ser realizados, análise de financiamento dos projetos, organização de gastos fixos e variáveis, entre outros.
Por que as finanças corporativas são importantes?
Independente se você for consumidor ou empresário, você percebeu que o mercado passou por uma série de transformações nos últimos anos. Aliás, a transformação digital acelerou com a pandemia de Covid-19 nos últimos anos.
Com isso, a internet ofereceu aos consumidores uma série de oportunidades diferentes. Ou seja, com poucos cliques é possível encontrar diversas novas pequenas empresas oferecendo produtos ou serviços semelhantes aos seus.
Diante disso, podemos observar que a competitividade entre as empresas é enorme e, para continuar com os resultados almejados, é importante se destacar em meio aos concorrentes.
Neste momento, muitos empreendedores, que administram negócios, podem pensar que esse destaque se obtém somente por meio de inovação. Esse pensamento não é errado, mas o destaque no mercado não vem, apenas, da inovação em relação aos produtos e serviços.
Para se destacar no mercado no qual a empresa está inserida, realizar uma boa gestão das finanças corporativas é essencial. As finanças corporativas oferecem uma visão do todo para o empreendedor, mostrando o resultado atual e a possibilidade de novos investimentos para crescimento.
Por que utilizar ferramentas de gestão empresarial para suas finanças corporativas?
As ferramentas de gestão empresarial voltadas para as finanças corporativas estão com técnicas e recursos mais modernos. Elas possuem novas tecnologias e metodologias, que proporcionam transparência e promovem a colaboração entre os times e os departamentos.
De maneira geral, para entender a importância das ferramentas de gestão empresarial, basta focar em suas funções específicas:
- Ajudam a definir modelos de negócios;
- Trazem informações para análise e resolução de problemas;
- Controlam o fluxo de trabalho;
- Gerenciam a movimentação financeira e de estoque;
- Possuem reguladores de produtividade, controlando o desempenho da empresa;
- Exibem relatórios e gráficos dos resultados obtidos durante períodos estabelecidos
Ou seja, as ferramentas de gestão voltadas para as finanças corporativas oferecem uma série de vantagens aos empreendedores. Elas podem auxiliar desde os microempresários até empresas de médio e grande porte.
É preciso, apenas, avaliar qual é a necessidade atual da empresa e buscar por uma ferramenta que apoie o crescimento do negócio.
Leia também: Controle de notas fiscais: 8 dicas valiosas sobre como organizar
5 ferramentas para ajudar seu negócio a crescer
Como podemos observar até agora, as ferramentas de gestão voltadas para as finanças corporativas oferecem uma série de vantagens às empresas. Então, mesmo sem um gestor especialista na área, é fundamental que as empresas separem uma parte do tempo e atenção para essa atividade.
Essa atividade tem como base a organização do capital para, assim, gerenciar os gastos, quitar dívidas que possam existir, investir em recursos e economizar quando possível. O planejamento financeiro é de extrema importância, visto que pode ser usado como ponto de orientação para que uma ideia se torne rentável.
Vale lembrar que todas essas informações podem dar um frio na barriga dos empreendedores iniciantes, que ainda não possuem capital para ter um gestor financeiro.
Por isso, fizemos uma lista com 5 ferramentas essenciais para auxiliar nessa jornada.
Bills Reminder
O Bills Reminder é um aplicativo que envia lembretes ao celular do empreendedor quando a hora de pagar as contas se aproxima. Com base nos prazos pré-definidos pelo próprio empresário, a ferramenta organiza as contas em Próximas, Atrasadas, Quitadas ou Não-quitadas.
Debt Payoff Planner
A realidade de muitos empreendedores não é fácil e envolve ter de pegar empréstimos para poder impulsionar seu negócio. E como se organizar para saldar essa dívida?
É aí que o Debt Payoff Planner ajuda: ele faz com que o empreendedor tenha um planejamento financeiro para o pagamento desses empréstimos. No app, é possível registrar pré-pagamentos, que podem ser usados para dívidas gerais ou específicas. Além disso, ele também mostra taxas promocionais e exporta os dados para o Excel e para o e-mail.
Mint
O Mint é um aplicativo que controla as categorias principais de custo para as pequenas empresas. Ou seja, ele as divide nas seguintes categorias: as despesas que só ocorrem uma vez, como o investimento inicial; as despesas fixas, como o aluguel; as despesas variáveis, como comissões para funcionários; e as despesas opcionais, como ter café para os clientes.
Isso permite que o empreendedor visualize melhor seus custos em cada período do empreendimento.
Simplifique
É uma plataforma para emissão e transmissão de notas fiscais e gestão financeira para os pequenos e médios negócios. No Simplifique, é possível cadastrar tributação gerais ou específicas por produto, além de preencher as notas no próprio tempo com a opção Rascunho, além de otimizar o processo configurando informações que são sempre usadas.
Qipu
Por fim, temos o Qipu, que é resultado de uma parceria entre o Sebrae e o Buscapé. O aplicativo permite, não apenas acabar com a inadimplência, mas que os microempreendedores individuais tenham condições de gerenciar seu negócio.
A ferramenta possibilita o controle, pelo celular ou pela versão web, das obrigações das microempresas. Ou seja, ela envia alertas sobre contribuições fiscais, arrecadação do microempreendedor ou os benefícios a que ele tem direito.
Quais são as consequências de não utilizar ferramentas de gestão financeira?
A falta de uso das ferramentas de gestão financeira mais adequadas para conquistar uma boa gestão do negócio pode gerar uma série de consequências para as empresas. Conheça as principais.
Falta de entendimento sobre as operações
Ao não fazer o uso de boas estratégias, fica mais complexo compreender o fluxo das operações. Isso, por consequência, dificulta a avaliação da empresa e a identificação de erros que devem ser eliminados e pontos negativos que devem ser aperfeiçoados.
Descontrole do fluxo de caixa
Ao não manter um fluxo de caixa atualizado, diversos problemas financeiros podem aparecer. Isso ocorre pois, sem o fluxo de caixa organizado, não é possível conferir todas as informações relacionadas às entradas e saídas de capital.
Além disso, fica difícil compreender quais são os recursos disponíveis, quais são as receitas geradas e qual é a quantidade necessária para quitar as despesas. O cenário sem dados específicos ainda atrapalha as projeções e a tomada de decisões adequadas.
Ausência de gestão do capital de giro
O capital de giro é o principal responsável pela manutenção e continuidade das operações da empresa. Então, quando há falta de controle, não é possível saber se há capital suficiente para que as operações continuem funcionando e, com isso, elas podem ficar comprometidas.
Quando o empresário não utiliza as ferramentas adequadas para o gerenciamento do negócio, fica difícil administrar o capital de giro da empresa.
Impossibilidade da análise de desempenho
Ao não ter acesso a todos os elementos necessários para compreender todo o processo e o que deve ser aperfeiçoado dentro dele, o empreendedor não consegue realizar uma análise de desempenho adequada. Com isso, são gerados impactos diretos nos resultados da instituição.
A impossibilidade da análise de desempenho acontece pois, muitas vezes, os responsáveis só se preocupam em manter o registro dos dados, não dando a devida atenção às informações geradas a partir desse registro.
Com isso, não é possível entender se o negócio está caminhando de forma sustentável ou não. Portanto, uma gestão eficaz exige bons mecanismos de controle e análise detalhada sobre as movimentações financeiras.
EXTRA: 5 hábitos que podem melhorar a gestão da sua empresa
Podemos compreender até então que ter bons hábitos de gestão financeira é algo essencial, certo? Com eles, a empresa vai ter mais segurança e obter resultados ainda melhores em pouco tempo.
Pensando nisso, separamos 5 hábitos que podem melhorar ainda mais as finanças corporativas. Confira!
Busque o conhecimento necessário
O primeiro hábito é buscar qualificação e conhecimentos necessários para gerenciar a empresa de forma satisfatória. Sabemos que ninguém nasce sabendo tudo, mas é possível aprender.
Por isso, é de extrema importância buscar cursos de qualificação para que você, como empreendedor, tenha noção do que acontece na gestão financeira do seu empreendimento.
Não misture as contas pessoais com as contas da empresa
A situação não é comum apenas nas pequenas empresas ou nos negócios que estão começando. Esse é um grande erro cometido por vários empresários.
Considerar o capital da sua empresa como um caixa para seus gastos pessoais só prejudica o fluxo de caixa, como impacta no resultado financeiro da empresa. Por isso, defina um pró-labore e faça a separação das contas da empresa das contas pessoais.
Acompanhe o fluxo de caixa
O fluxo de caixa é uma ferramenta financeira que evidencia o fluxo de entradas e saídas de recursos de uma empresa. Ele é representado por todas as contas bancárias, visto que todas elas representam os recursos financeiros da empresa.
A importância do acompanhamento do fluxo de caixa vai além de simplesmente alimentar os dados, ele oferece respostas sobre o estágio atual das finanças corporativas e os resultados ainda tornam possível tomar decisões e definir estratégias futuras.
Faça um bom planejamento financeiro
Um bom planejamento financeiro só oferece benefícios ao empreendedor, que incluem desde a melhoria dos processos de gestão, e, com isso, o aumento do lucro da empresa.
Além disso, quando existe uma programação com antecedência, é possível ter um tempo hábil para executar as ações de forma assertiva, estipular recursos e estudar como eles serão alocados.
Metrifique os resultados
Por último, mas não menos importante, é necessário registrar todos os resultados conquistados. Ao seguir as dicas de gestão financeira, tenha certeza de que o desempenho da empresa vai melhorar.
Por isso, é de extrema importância contar com o apoio de um software, ou de planilha simples, para ter anotados os demonstrativos financeiros por período. Os números não mentem, e a melhor forma de diagnosticar a saúde financeira é por meio da metrificação.
Leia também: Descubra o segredo para gerenciar empresas PMEs
Use a tecnologia a seu favor na gestão das finanças corporativas
Contar com o apoio de soluções automatizadas é uma necessidade para as empresas que buscam por otimização de tempo e redução de falhas humanas, por exemplo. A tecnologia pode oferecer várias ferramentas interessantes.
Atualmente, é possível fazer o fluxo de caixa, planejamento orçamentário, controle de receitas e despesas, emissão de relatórios e conciliação bancária de forma totalmente automatizada.
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Por: Emili Nitske.
